Interview mit Damien Repond: SAQ-Zertifizierung, ein strategischer Vorteil für Bankinstitute.

31. März 2025

Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen ist die SAQ-Zertifizierung ein wichtiger Faktor, um die Exzellenz der Beratung und die Compliance von Finanzinstituten zu gewährleisten. In diesem Interview erläutert Damien Repond die Auswirkungen dieser Zertifizierung und die besten Praktiken, um Mitarbeiter bei der Weiterentwicklung ihrer Kompetenzen zu unterstützen.

Am 4. April organisiert die ISFB in Zusammenarbeit mit BDO eine Veranstaltung zum Thema „SAQ, eine strategische Investition”. Herr Repond, wie kann diese Veranstaltung den Verantwortlichen von Bankinstituten helfen, die SAQ-Zertifizierung besser zu verstehen?

Heute müssen Banken und Finanzinstitute ihre Mitarbeiter kontinuierlich schulen, um die Anforderungen der Aufsichtsbehörden zu erfüllen und ihren Kunden eine einwandfreie Beratungs- und Servicequalität zu bieten.

In diesem Sinne entspricht das Schulungs- und Vorbereitungsprogramm für die SAQ CWMA-Zertifizierung des ISFB diesem Bedarf, indem es den Mitarbeitern von Finanzinstituten eine Qualitätsgarantie bietet, unter anderem dank der angebotenen Schulungsmodule, der Referenten, die alle in Banken oder Finanzunternehmen tätig sind, und schließlich dank der Materialien und Ressourcen zum Selbststudium, die unter der Aufsicht eines Programmdirektors zur Verfügung gestellt werden.

Inwiefern ist die SAQ-Zertifizierung Ihrer Meinung nach zu einem strategischen Vorteil für Bankinstitute geworden?

Die Schulung der Mitarbeiter von Bankinstituten ist heute unerlässlich, um die Wirksamkeit eines internen Kontrollsystems zu gewährleisten. Dank der Schulung müssen die Mitarbeiter in der Lage sein, die Herausforderungen und Verantwortlichkeiten, die ihnen obliegen, besser zu verstehen.

In diesem Sinne ist es ein strategischer Vorteil, auf SAQ-zertifizierte Schulungen zurückgreifen zu können. Diese Zertifizierungen ermöglichen es den Verantwortlichen der Bankinstitute, einen Schulungskatalog für ihre Mitarbeiter zusammenzustellen, mit dem diese nicht nur ihre Kompetenzen weiterentwickeln, sondern auch ihr Fachwissen auf den neuesten Stand bringen können.

Welche neuen Ansätze auf regulatorischer Ebene werden bei dieser Veranstaltung zum Thema SAQ-Zertifizierung untersucht?

Wie ich bereits erwähnt habe, ist die Ausbildung im Finanzbereich unverzichtbar geworden, um die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und ein effizientes internes Kontrollsystem zu gewährleisten.

Diese regulatorischen Anforderungen erfordern neben einer hochwertigen Erstausbildung auch die Einrichtung von Weiterbildungsmaßnahmen. Früher waren die Schulungen stark auf Führungsaufgaben, Kontrollfunktionen und interne Revision ausgerichtet, heute sind jedoch alle Ebenen einer Bank betroffen, natürlich in unterschiedlichem Maße.

Die Umsetzung des LSFIN erforderte, dass auch die Mitarbeiter mit Kundenkontakt (Front Office) geschult werden mussten. Diese Mitarbeiter müssen über technische und verhaltensbezogene Kompetenzen verfügen.

Auf regulatorischer Ebene werden wir bei dieser Veranstaltung am 4. April sehen, dass die Ausbildungsanforderungen nicht nur aus dem LSFIN hervorgehen. Wir werden auch sehen, dass die Prüfungsgesellschaften die von den Finanzinstituten eingerichteten Ausbildungsprogramme analysieren müssen.

Wie können Führungskräfte die Unterstützung ihrer Mitarbeiter bei der SAQ-Zertifizierung optimieren?

Zunächst einmal würde ich sagen, dass Bankinstitute diese Schulungen nicht als reine Verpflichtung betrachten sollten, sondern vielmehr als Chance, ihre Organisation zu verbessern.

In diesem Sinne erscheint es mir sinnvoll, die Mitarbeiter während ihrer gesamten Ausbildung und Rezertifizierung zu begleiten. Auch das Einholen von Feedback zu dem, was sie gelernt und mit Kollegen aus anderen Bankinstituten ausgetauscht haben, ist eine Möglichkeit, die in Betracht gezogen werden sollte. Mit überwiegend Präsenzschulungen möchte die ISFB diesen Austausch und das kollektive Lernen fördern.

Damien Repond

Verantwortlicher Revisor (BDO AG Schweiz)

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