Interview mit Danièle Felley: Gewährleistung der Exzellenz von Finanzberatern dank der SAQ CWMA-Zertifizierung der ISFB

31. März 2025

In einer sich schnell entwickelnden Branche hat sich die SAQ CWMA-Zertifizierung als unverzichtbarer Qualitätsstandard etabliert. Danièle Felley, Expertin für mündliche Prüfungen am ISFB, teilt ihre Erfahrungen und betont die Bedeutung dieser Zertifizierung für die Gewährleistung einer Finanzberatung, die den regulatorischen Anforderungen und den Erwartungen der Kunden gerecht wird.

Frau Felley, Sie sind Expertin für die mündlichen SAQ CWMA-Prüfungen am ISFB, wo Sie im Rahmen des Vorbereitungsprogramms für die SAQ CWMA-Zertifizierung tätig sind. Können Sie uns etwas über Ihre Erfahrungen als Prüfungsexpertin erzählen?

Als Expertin für die mündlichen Prüfungen der SAQ CWMA bewerte ich die Kandidaten streng und anspruchsvoll, um sicherzustellen, dass diejenigen, die die Zertifizierung erhalten, wirklich bereit sind, ihre Kunden mit einem hohen Mass an Professionalität zu beraten. Mein Ziel ist es, sicherzustellen, dass die zukünftigen Berater die technischen Aspekte des Berufs beherrschen, die Bedürfnisse ihrer Kunden verstehen und antizipieren und gleichzeitig die hohen Standards des Finanzplatzes Schweiz einhalten.

Jede Prüfung ist ein entscheidender Moment, sowohl für die Kandidaten als auch für mich als Expertin. Es geht nicht nur darum, Wissen zu testen, sondern auch darum, die Fähigkeit eines Fachmanns zu bewerten, sein Wissen in relevante, strukturierte und an die Anforderungen des Berufs angepasste Beratung umzusetzen. Durch diese Aufgabe stelle ich sicher, dass die SAQ-Zertifizierung ein echtes Gütesiegel für Qualität und Kompetenz bleibt und dass zertifizierte Berater ihren Kunden und ihrem Unternehmen einen echten Mehrwert bieten.

Können Sie uns etwas über Ihren akademischen und beruflichen Werdegang erzählen?

Mein Werdegang ist ungewöhnlich: Ich habe mich zunächst in die Praxis gestürzt, bevor ich mich mit der Theorie befasste. Ich habe Jahre vor Ort verbracht, um Kunden zu begleiten, bevor ich meine Kompetenzen mit mehreren Zertifizierungen und eidgenössischen Diplomen gefestigt habe.

So erwarb ich das eidgenössische und europäische Diplom als Finanz- und Anlageexpertin AZEK / CWMA sowie das eidgenössische Diplom als Finanzplanerin, das Diplom als BVG-Spezialistin und schliesslich das Diplom als Beraterin für berufliche Vorsorge. Diese akademische Weiterentwicklung, die auf einer soliden Grundlage praktischer Erfahrung aufbaut, ermöglichte mir einen umfassenden und tiefgreifenden Einblick in finanzielle und vermögensrechtliche Fragen.

Beruflich hatte ich das Glück, in führenden Institutionen zu arbeiten: 23 Jahre bei der Credit Suisse als Leiterin Wealth Planning und Private Banking Westschweiz, gefolgt von 7 Jahren als Leiterin der Baloise Bank für die Westschweiz und anschliessend 7 Jahre bei AXA Vie Suisse romande. Diese Erfahrungen haben mich geprägt und mir gezeigt, dass Exzellenz in diesem Beruf nicht nur auf technischem Wissen beruht, sondern auch auf der Fähigkeit, Kunden zuzuhören, sie zu verstehen und sie bei ihren Lebensentscheidungen zu begleiten.

Inwiefern ist die SAQ-Zertifizierung Ihrer Meinung nach zu einem strategischen Vorteil für Bankinstitute geworden?

Heute beschränkt sich der Beruf des Finanzberaters nicht mehr nur auf die Verwaltung von Bankprodukten. Er erfordert einen ganzheitlichen Ansatz, fundierte Kenntnisse in Vermögensfragen und die Fähigkeit, Kunden langfristig zu begleiten, und das in einem immer anspruchsvolleren regulatorischen Umfeld.

Die SAQ-Zertifizierung ist ein strategischer Vorteil, da sie eine externe und anerkannte Bestätigung des Kompetenzniveaus der Berater darstellt. Sie garantiert, dass diese über die erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen, um professionell und kompetent auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen.

Für Bankinstitute ist dies ein echtes Qualitäts- und Differenzierungsmerkmal. Ein zertifizierter Berater begnügt sich nicht damit, ein Produkt zu verkaufen, sondern stellt die richtigen Fragen, erstellt eine Vermögensanalyse und bietet Lösungen, die auf die individuelle Situation jedes Kunden zugeschnitten sind. In einem Umfeld zunehmenden Wettbewerbs und immer strengerer regulatorischer Anforderungen können Banken mit einem zertifizierten Team das Vertrauen ihrer Kunden stärken und sich als kompetente Partner in der Finanzberatung positionieren.

Was sind Ihrer Meinung nach die Stärken und Besonderheiten, die den Reichtum und die Qualität des SAQ CWMA-Ausbildungs- und Zertifizierungsprogramms des ISFB ausmachen?

Das ISFB bildet die Kandidaten nicht nur darauf hin, eine Prüfung zu bestehen, sondern bereitet sie darauf vor, in ihrem Beruf hervorragende Leistungen zu erbringen. Diese Zertifizierung sollte nicht als reine Formalität betrachtet werden, sondern als Chance, sich weiterzubilden und ein hohes Maß an Fachkompetenz zu erreichen.

Die Stärken des Programms basieren auf mehreren Säulen:

1. Eine zertifizierende Ausbildung, die den hohen Standards des Finanzplatzes Schweiz entspricht: Das SAQ CWMA-Zertifizierungsprogramm des ISFB zielt nicht nur auf den Erwerb eines einfachen Labels ab, sondern spiegelt auch die hohen Anforderungen des Bankensektors wider. Es garantiert, dass die zertifizierten Berater die Best Practices des Berufsstandes einhalten und damit den Erwartungen der Regulierungsbehörden und Kunden entsprechen.
2. Eine strenge und anspruchsvolle technische Bewertung: Ziel ist es, sicherzustellen, dass zertifizierte Berater tatsächlich in der Lage sind, ihren Kunden eine qualitativ hochwertige Beratung zu bieten. Dazu gehört eine strukturierte Prüfung, die nicht nur das technische Wissen, sondern auch die Fähigkeit der Kandidaten bewertet, dieses Wissen in konkreten Situationen anzuwenden.
3. Ein pragmatischer und realistischer Kundenansatz: Die Prüfung versetzt die Kandidaten in eine reale Situation und fordert sie auf, ihre Fähigkeit unter Beweis zu stellen, ein strukturiertes Gespräch zu führen, die Bedürfnisse des Kunden zu ermitteln und relevante Empfehlungen zu formulieren. Damit wird ihre Fähigkeit bestätigt, ihren Beruf mit Exzellenz auszuüben.

Letztendlich bildet dieses Programm nicht nur Berater aus, sondern schafft echte Experten, die in der Lage sind, die Herausforderungen der Bankenwelt von heute und morgen zu meistern. Für die Kandidaten ist es eine Anerkennung ihres Engagements und ihrer Professionalität. Für die Banken ist es ein Garant für Vertrauen und Qualität.

Danièle Felley

Expertin bei den ISFB-Prüfungen

Dienstleistungen für Mitglieder im Zusammenhang mit den in diesem Interview behandelten Themen