ISFB Insight
Den Wandel in der Bankenbranche vorwegnehmen: Ein Erfahrungsbericht von Mauro Carli
22. Oktober 2026
Disintermediation, Blockchain, neue Technologien: Die Schweizer Banken sehen ihre Geschäftsmodelle und Praktiken auf den Prüfstand gestellt. Wie können Fachleute diese Entwicklungen verstehen und in ihrer Tätigkeit nutzen? Mit mehr als 25 Jahren Erfahrung bei Lombard Odier berichtet Mauro Carli über die Gründe, die ihn dazu bewogen haben, das ISFB-Zertifikat „Future of Finance“ zu absolvieren, über den konkreten Nutzen dieser Ausbildung in seinem beruflichen Alltag und darüber, wie sie ihm hilft, die kommenden Herausforderungen besser zu verstehen.
Sie haben kürzlich das ISFB-Zertifikat „Future of Finance“ absolviert. Was hat Sie dazu bewogen, diese Weiterbildung zu absolvieren?
Als Analyst und Anlageberater bei Lombard Odier seit über 25 Jahren befasse ich mich hauptsächlich mit dem Finanzsektor, einer Branche, die sich unter dem Einfluss eines anhaltenden Trends zur Disintermediation in einem tiefgreifenden Wandel befindet. In den letzten Jahren haben neue Geschäftsmodelle, die auf dem Einsatz innovativer Technologien wie der Blockchain und der künstlichen Intelligenz basieren, die Wettbewerbslandschaft grundlegend neu definiert.
Vor diesem Hintergrund sehen sich traditionelle Finanzinstitute mit dem Aufkommen neuer Akteure konfrontiert, die ihre gesamte Wertschöpfungskette in Frage stellen – von der Kundenakquise über das Risikomanagement und den Handel bis hin zur Vermögensverwaltung. Grundlegender noch: Die Paradigmen der Finanzvermittlung selbst werden heute neu überdacht.
Das ISFB-Zertifikat „Future of Finance“ hat mir ein besseres Verständnis der Konzepte, Technologien und Instrumente vermittelt, die die Finanzinstitute und -dienstleistungen der Zukunft prägen werden. Dank dieser Weiterbildung konnte ich mich mit wichtigen Themen wie Big Data, künstliche Intelligenz, Blockchain, Cloud Computing und Cybersicherheit vertraut machen – allesamt Hebel, die dazu beitragen werden, das Finanzökosystem der Zukunft neu zu gestalten.
Welche der behandelten Themen erscheinen Ihnen im Hinblick auf Ihre beruflichen Aufgaben und Ihre tägliche Praxis am relevantesten?
Das Aufkommen und die Integration von KI-Agenten in die verschiedenen Glieder der Wertschöpfungskette von Finanzinstituten werden deren Geschäftsmodelle tiefgreifend verändern. Über die Steigerung der operativen Effizienz hinaus dürften diese Technologien zu einer deutlichen Verbesserung der Rentabilität beitragen, was sich potenziell positiv auf die Wertschöpfung und die Marktkapitalisierung auswirken könnte – zwei Aspekte, die im Mittelpunkt der Finanzanalyse stehen.
Gleichzeitig entwickelt sich die Cybersicherheit zu einem wichtigen strategischen Thema. Die Bewertung, inwieweit ein Unternehmen die von den Aufsichtsbehörden festgelegten Standards für den digitalen Schutz einhält, ist mittlerweile ein wesentlicher Faktor bei jeder Entscheidung über Kapitalinvestitionen. Eine solide Governance im Bereich der IT-Sicherheit ist in der Tat zu einem Schlüsselindikator für operative Widerstandsfähigkeit und Risikokontrolle geworden.
Inwieweit hat diese Fortbildung Ihr Verständnis für die Veränderungen im Finanzsektor vertieft und Ihre Sichtweise auf die Herausforderungen der Zukunft geprägt?
Das ISFB-Zertifikatsprogramm „Future of Finance“ hat mich in dreierlei Hinsicht besonders bereichert.
- Ein besseres Verständnis für das Ausmaß der Veränderungen in den Geschäftsmodellen des Finanzsektors. Die Banken und Versicherungsgesellschaften von morgen werden sich deutlich von denen unterscheiden, die wir heute kennen. Unabhängig davon, ob sie zu einer Form der Disintermediation führen oder nicht, verändern die neuen Technologien bereits tiefgreifend die Art und Weise, wie diese Institutionen mit ihren Kunden interagieren, ihre Produkte und Dienstleistungen vertreiben und ihre betrieblichen Abläufe organisieren.
- Ein Bewusstsein für das rasante Tempo dieser Veränderungen. Das im Finanzsektor zu beobachtende Innovationstempo führt zu einer stetigen Beschleunigung der Einführung neuer Produkte, Dienstleistungen und strategischer Initiativen, die auf technologischen Fortschritten basieren und die Wettbewerbsdynamik des Marktes ständig neu definieren.
- Die Notwendigkeit einer kontinuierlichen Aktualisierung des Fachwissens für Anlageexperten. In einem Umfeld, das durch einen immer schnelleren technologischen Wandel geprägt ist, ist es für Anlageexperten unerlässlich, ihr Fachwissen kontinuierlich weiterzuentwickeln und auf den neuesten Stand zu bringen, um die Chancen zur Wertschöpfung sowie die mit dem Wandel der Unternehmen im Finanzsektor verbundenen Risiken fundiert beurteilen zu können.
Welche Aspekte der Reise haben Sie besonders beeindruckt?
Das zweifellos prägendste Erlebnis des Studiengangs war die Abschlussprüfung, bei der ein Projekt vorgestellt werden musste, das sich entweder mit der Gründung eines neuen Unternehmens oder mit der Umstrukturierung einer Abteilung oder eines Geschäftsbereichs innerhalb einer bestehenden Organisation befasste und bei dem die im Laufe des Studiengangs erlernten Konzepte und Methoden angewendet wurden.
Diese Zusammenarbeit mit Teilnehmern aus verschiedenen Finanzinstituten des Genfer Finanzplatzes hat sich als besonders bereichernd erwiesen. Die Vielfalt der Werdegänge, Fachkenntnisse und Perspektiven hat zu einem sehr fruchtbaren Austausch geführt und mein Verständnis für die Herausforderungen, mit denen die Branche konfrontiert ist, erheblich erweitert.
Über den Erwerb neuen Wissens hinaus hat mich diese Erfahrung dazu gebracht, einige meiner Überzeugungen und beruflichen Ansätze zu hinterfragen. Trotz meiner langjährigen Erfahrung im Investmentbereich bot sie mir die Gelegenheit, die Veränderungen, die die Finanzbranche derzeit prägen, sowie die Kompetenzen, die erforderlich sind, um sich darin erfolgreich zu behaupten, aus einem neuen Blickwinkel zu betrachten.
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