Family Office: l’aspetto umano al centro della gestione patrimoniale

24 settembre 2026

Oggi le famiglie benestanti si aspettano qualcosa di più di una semplice gestione patrimoniale. Cercano un contesto e un interlocutore in grado di collegare ciò che possiedono a ciò che sono. Intervista a Pierre Ricq, direttore del Certificato ISFB Family Officer.

Perché l’approccio Family Office si impone oggi come una risposta naturale alle aspettative delle famiglie?

Perché la gestione patrimoniale va ben oltre l’allocazione degli attivi. Una famiglia deve affrontare sfide finanziarie, giuridiche, fiscali e intergenerazionali che è opportuno considerare nel loro insieme. L’approccio Family Office offre proprio questa visione d’insieme coordinata e duratura. Parte dalla famiglia e dalle sue aspirazioni affinché la governance, la pianificazione patrimoniale e gli investimenti procedano di pari passo. In fondo, le famiglie cercano un punto di riferimento. Un luogo in cui qualcuno si prenda il tempo di capire prima di proporre soluzioni.

Lei sostiene spesso che l’aspetto umano della fortuna preceda quello finanziario. Cosa comporta questa convinzione?

Tutto inizia dall’ascolto. Si tratta di comprendere la storia di una famiglia e le sue dinamiche, nonché le aspettative che ciascuno porta con sé senza sempre esprimerle a parole. Questo lavoro paziente fa emergere ciò che unisce e ciò che merita di essere preservato. Su questa base, le decisioni trovano la loro legittimità. Credo nell’intenzionalità positiva. Si tratta di un orientamento sincero verso i valori della famiglia, che essa percepisce prima ancora che vengano espressi a parole. È proprio questo che getta le basi della fiducia. Il futuro della nostra professione dipenderà tanto dalla qualità del rapporto quanto dalla qualità delle competenze.

Qual è questa struttura familiare che caratterizza il programma?

Una partitura che si svolge in tre fasi. La prima consiste nel comprendere la famiglia nel suo insieme, con il suo DNA, i suoi valori e la sua missione. La seconda consiste nel strutturarla, costruendo una governance chiara in cui ciascuno conosca il proprio ruolo. La terza consiste nell’orchestrare, traducendo gli obiettivi della famiglia in investimenti che diventano la conseguenza naturale di quanto precede. Mi piace ricordare che il protocollo familiare è lo scheletro della famiglia e che la missione ne è il cuore. Da lì, tutto viene da sé. Il Family Officer ricopre in questo contesto il ruolo del direttore d’orchestra. Non suona tutti gli strumenti, ma si assicura che giuristi, fiscalisti, gestori ed esperti eseguano lo stesso brano al tempo giusto. Una competenza isolata fornisce solo una risposta parziale.

Il corso di certificazione riunisce partecipanti provenienti da contesti molto diversi. In che modo questa diversità favorisce l’applicazione del metodo?

Lei ne è l’incarnazione. Il percorso segue fedelmente le tre fasi della partitura. Si apre sul DNA familiare e sulla governance, per poi proseguire nella pianificazione patrimoniale e nel mondo degli investimenti, dai mercati privati agli investimenti sostenibili. Infine, dedica ampio spazio al patrimonio immateriale. La filantropia diventa qui una leva di coesione e l’arte una memoria oltre che un bene. Abbiamo la fortuna di operare all’interno di un ecosistema fertile, dove si incontrano esperti di eccezionale qualità. Ogni modulo è tenuto da uno di questi professionisti in attività. Non si limitano a trasmettere conoscenze, ma condividono la loro esperienza. Un partecipante dell’ultima edizione lo ha sintetizzato meglio di quanto potrei fare io. Era venuto in cerca di una formazione. Ha trovato una visione d’insieme e relatori che parlavano delle situazioni che vivono a contatto con le famiglie. Ne è uscito con insegnamenti direttamente applicabili alla vita reale.

A chi è rivolto oggi il certificato ISFB Family Officer?

A tutti coloro che desiderano comprendere il mondo dei Family Office. Ai membri delle famiglie, siano essi fondatori o eredi. Ai professionisti dei Single o Multi Family Office, nonché ai gestori patrimoniali e ai banchieri che interagiscono con le grandi famiglie. La prossima sessione in lingua francese avrà inizio questo autunno a Ginevra.

Il certificato ha recentemente ispirato l’ISFB NextGen Academy, un corso di formazione su misura destinato ai Family Office. Da dove nasce questa iniziativa?

L’idea è nata da un dialogo con un Family Office che desiderava offrire ai giovani membri delle famiglie di cui si occupa un’esperienza fedele allo spirito del certificato. Abbiamo ideato per loro un programma di due giorni interamente su misura. In questa occasione ha riunito giovani adulti dai 18 ai 25 anni. Questa generazione vuole capire, imparare e partecipare. Sa di essere al centro dell’attenzione e desidera essere considerata un attore attivo piuttosto che una semplice erede. Essere interpellati sul significato di un patrimonio prima ancora di parlarne in termini numerici rappresenta un momento raro. Questo tipo di iniziativa conferma ciò che intuiamo: la trasmissione del patrimonio si prepara ben prima della successione.

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Pierre Ricq

Direttore del programma ISFB

In fin dei conti, ciò che rimane impresso nella memoria delle famiglie raramente è il risultato. È quel momento in cui qualcuno ha finalmente capito ciò che loro cercavano di proteggere. Formare coloro che sapranno creare quel momento: ecco il senso di questo programma.

Pierre Ricq