Family Office: Der Mensch im Mittelpunkt der Vermögensverwaltung

24. September 2026

Vermögende Familien erwarten heute mehr als nur eine Vermögensverwaltung. Sie suchen einen Rahmen und einen Ansprechpartner, der in der Lage ist, das, was sie besitzen, mit dem, was sie ausmacht, in Einklang zu bringen. Ein Gespräch mit Pierre Ricq, Leiter des ISFB-Zertifikats „Family Officer“.

Warum setzt sich der Family-Office-Ansatz heute als selbstverständliche Antwort auf die Erwartungen von Familien durch?

Denn Vermögensverwaltung geht weit über die Vermögensallokation hinaus. In einer Familie spielen finanzielle, rechtliche, steuerliche und generationenübergreifende Aspekte eine Rolle, die am besten gemeinsam betrachtet werden sollten. Der Family-Office-Ansatz bietet diesen koordinierten und nachhaltigen Gesamtüberblick. Er geht von der Familie und ihren Zielen aus, damit Unternehmensführung, Vermögensplanung und Investitionen Hand in Hand gehen. Im Grunde suchen Familien nach einem Orientierungspunkt. Nach einem Ort, an dem sich jemand die Zeit nimmt, erst zu verstehen, bevor er Vorschläge unterbreitet.

Sie betonen gerne, dass der menschliche Aspekt des Glücks dem finanziellen Aspekt vorausgeht. Was verbirgt sich hinter dieser Überzeugung?

Alles beginnt mit dem Zuhören. Es geht darum, die Geschichte einer Familie und ihre Dynamiken zu verstehen sowie die Erwartungen, die jeder hegt, ohne sie immer in Worte zu fassen. Diese geduldige Arbeit bringt zum Vorschein, was die Familie verbindet und was es wert ist, bewahrt zu werden. Auf dieser Grundlage finden Entscheidungen ihre Legitimität. Ich glaube an positive Intentionalität. Dabei geht es um eine aufrichtige Ausrichtung auf die Werte der Familie, die diese bereits spürt, noch bevor man sie benennt. Sie ist es, die das Vertrauen begründet. Die Zukunft unseres Berufs wird sich ebenso sehr an der Qualität der Beziehung wie an der Qualität der Fachkompetenz messen lassen.

Was ist diese familiäre Aufteilung, die das Programm strukturiert?

Ein Prozess, der sich in drei Phasen vollzieht. Die erste Phase besteht darin, die Familie als Ganzes zu verstehen – mit ihrer DNA, ihren Werten und ihrer Mission. Die zweite Phase besteht darin, Strukturen zu schaffen und eine klare Führungsstruktur aufzubauen, in der jeder seine Rolle kennt. Die dritte Phase besteht darin, alles zu koordinieren und die Ziele der Familie in Investitionen umzusetzen, die sich ganz natürlich aus den vorangegangenen Schritten ergeben. Ich weise gerne darauf hin, dass das Familienprotokoll das Gerüst der Familie ist und dass die Mission ihr Herzstück bildet. Dann ergibt sich alles ganz von selbst. Der Family Officer übernimmt hier die Rolle des Dirigenten. Er spielt nicht alle Instrumente selbst, sondern sorgt dafür, dass Juristen, Steuerberater, Vermögensverwalter und Experten dasselbe Werk im richtigen Tempo spielen. Isoliertes Fachwissen liefert nur eine Teilantwort.

Der Studiengang vereint Teilnehmer aus den unterschiedlichsten Bereichen. Inwiefern kommt diese Vielfalt der Methode zugute?

Sie verkörpert dies. Der Parcours folgt getreu den drei Abschnitten der Partitur. Er beginnt mit der familiären DNA und der Unternehmensführung und setzt sich fort mit der Vermögensplanung und der Welt der Investitionen – von privaten Märkten bis hin zu nachhaltigen Anlagen. Schließlich räumt er dem immateriellen Erbe einen wichtigen Platz ein. Philanthropie wird hier zu einem Hebel für den Zusammenhalt, und Kunst ist ebenso ein Gedächtnis wie ein Vermögenswert. Wir haben das Glück, uns in einem fruchtbaren Ökosystem zu bewegen, in dem Experten von außergewöhnlicher Qualität zusammenkommen. Jedes Modul wird von einem dieser aktiven Fachleute geleitet. Sie geben kein Wissen weiter, sondern teilen ihre Erfahrungen. Ein Teilnehmer des letzten Jahrgangs hat es besser auf den Punkt gebracht, als ich es könnte. Er war gekommen, um eine Fortbildung zu absolvieren. Er fand einen Gesamtüberblick und Referenten, die über Situationen sprachen, die sie in ihrer Arbeit mit Familien erleben. Er ging mit Erkenntnissen nach Hause, die sich direkt auf das echte Leben anwenden lassen.

An wen richtet sich das ISFB-Zertifikat „Family Officer“ heute?

An alle, die die Welt des Family Office verstehen möchten. An Familienmitglieder, seien es Gründer oder Erben. An Fachleute aus Single- oder Multi-Family-Offices sowie an Vermögensverwalter und Banker, die mit Großfamilien zusammenarbeiten. Die nächste Veranstaltung in französischer Sprache beginnt diesen Herbst in Genf.

Das Zertifikat diente kürzlich als Inspiration für die ISFB NextGen Academy, eine maßgeschneiderte Fortbildung für Family Offices. Woher stammt diese Initiative?

Die Inspiration dazu kam aus einem Gespräch mit einem Family Office, das den jungen Mitgliedern der von ihm betreuten Familien eine Erfahrung bieten wollte, die dem Geist des Zertifikats entspricht. Wir haben für sie ein vollständig maßgeschneidertes zweitägiges Programm konzipiert. Diesmal kamen junge Erwachsene im Alter von 18 bis 25 Jahren zusammen. Diese Generation möchte verstehen, lernen und mitwirken. Sie weiß, dass Erwartungen an sie gestellt werden, und möchte eher als Akteurin denn als bloße Erbin betrachtet werden. Es ist ein seltener Moment, wenn man zunächst nach dem Sinn eines Vermögens gefragt wird, bevor es um die Zahlen geht. Diese Art von Initiative bestätigt, was wir ahnen: Die Weitergabe wird schon lange vor der Erbfolge vorbereitet.

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Pierre Ricq

Programmdirektor ISFB

Letztendlich ist es selten die Leistung, an die sich Familien erinnern. Es ist der Moment, in dem jemand endlich verstanden hat, was sie zu schützen versuchen. Diejenigen auszubilden, die diesen Moment schaffen können – das ist der Sinn dieses Programms.

Pierre Ricq