ISFB Insight
Family Office: l’humain au cœur de la gestion de fortune
24 septembre 2026
Les familles fortunées attendent aujourd’hui davantage qu’une gestion d’actifs. Elles cherchent un cadre et un interlocuteur capable de relier ce qu’elles possèdent à ce qu’elles sont. Entretien avec Pierre Ricq, Directeur du Certificat ISFB Family Officer.
Pourquoi l’approche Family Office s’impose aujourd’hui comme une réponse naturelle aux attentes des familles?
Parce que la gestion de fortune dépasse largement l’allocation d’actifs. Une famille conjugue des enjeux financiers, juridiques, fiscaux et intergénérationnels qui gagnent à être pensés ensemble. L’approche Family Office offre ce regard d’ensemble coordonné et durable. Elle part de la famille et de ses aspirations afin que gouvernance, planification patrimoniale et investissements avancent d’un même pas. Au fond, les familles recherchent un repère. Un lieu où quelqu’un prend le temps de comprendre avant de proposer.
Vous affirmez volontiers que le versant humain de la fortune précède son versant financier. Que recouvre cette conviction?
Tout commence par l’écoute. Il s’agit de comprendre l’histoire d’une famille et ses dynamiques, ainsi que les attentes que chacun porte sans toujours les formuler. Ce travail patient fait émerger ce qui rassemble et ce qui mérite d’être préservé. Sur ce socle, les décisions trouvent leur légitimité. Je crois à l’intentionnalité positive. Il s’agit d’une orientation sincère vers les valeurs de la famille, qu’elle ressent avant même qu’on la nomme. C’est elle qui fonde la confiance. L’avenir de notre métier se jouera dans la qualité de la relation autant que dans la qualité de l’expertise.
Quelle est cette partition familiale qui structure le programme?
Une partition qui se joue en trois temps. Le premier consiste à comprendre la famille dans son ensemble, avec son ADN, ses valeurs et sa mission. Le deuxième consiste à structurer, en bâtissant une gouvernance claire où chacun connaît son rôle. Le troisième consiste à orchestrer, en traduisant les objectifs de la famille en investissements qui deviennent la conséquence naturelle de ce qui précède. J’aime rappeler que le protocole familial est le squelette de la famille et que la mission en est le cœur. Ensuite, tout vient naturellement. Le Family Officer tient ici le rôle du chef d’orchestre. Il ne joue pas de tous les instruments mais veille à ce que juristes, fiscalistes, gérants et experts jouent la même œuvre au bon tempo. Une expertise isolée ne livre qu’une réponse partielle.
Le certificat réunit des intervenants d’horizons très variés. En quoi cette diversité sert la méthode?
Elle en est l’incarnation. Le parcours suit fidèlement les trois temps de la partition. Il s’ouvre sur l’ADN familial et la gouvernance, puis se prolonge dans la planification patrimoniale et l’univers des investissements, des marchés privés à l’investissement durable. Il accorde enfin une vraie place au patrimoine immatériel. La philanthropie y devient un levier de cohésion et l’art une mémoire autant qu’un actif. Nous avons la chance d’évoluer au sein d’un écosystème fertile, où se côtoient des experts d’une qualité exceptionnelle. Chaque module est porté par l’un de ces praticiens en activité. Ils ne récitent pas un savoir, ils partagent une expérience. Un participant de la dernière volée l’a résumé mieux que je ne saurais le faire. Il était venu chercher une formation. Il a trouvé une vision d’ensemble et des intervenants qui parlaient des situations qu’ils vivent auprès des familles. Il en est reparti avec des enseignements directement applicables à la vie réelle.
À qui s’adresse le certificat ISFB Family Officer aujourd’hui?
À tous ceux qui souhaitent comprendre l’univers du Family Office. Aux membres de familles, qu’ils soient fondateurs ou héritiers. Aux professionnels de Single ou Multi Family Offices, ainsi qu’aux gérants de fortune et banquiers qui interagissent avec les grandes familles. La prochaine session en français débutera cet automne à Genève.
Le certificat a récemment inspiré l’ISFB NextGen Academy, une formation sur mesure destinée aux Family Offices. D’où vient cette initiative?
Elle s’est inspirée d’un dialogue avec un Family Office qui souhaitait offrir aux jeunes membres des familles qu’il accompagne une expérience fidèle à l’esprit du certificat. Nous avons conçu pour eux un format de deux jours entièrement sur mesure. Il réunissait cette fois de jeunes adultes de 18 à 25 ans. Cette génération veut comprendre, apprendre et prendre part. Elle se sait attendue et souhaite être considérée comme actrice plutôt que comme simple héritière. Se voir interrogé sur le sens d’un patrimoine avant d’en évoquer les chiffres constitue un moment rare. Ce type d’initiative confirme ce que nous pressentons : la transmission se prépare bien avant la succession.
© Institut Supérieur de Formation Bancaire (ISFB). Tous droits réservés.
Les analyses et contenus publiés par l’ISFB peuvent être cités ou repris de manière partielle, sous réserve de mentionner clairement la source. Toute reproduction intégrale ou substantielle de cet article dans un autre média ou support est soumise à l’autorisation écrite préalable de l’ISFB. Afin de faciliter la lecture et sans intention discriminatoire, l’emploi du genre masculin est généralement choisi, conformément à la règle de grammaire qui permet de l’utiliser comme valeur neutre pour désigner un ensemble de personnes comprenant à la fois des hommes et des femmes. La présente publication est destinée aux membres ISFB ainsi qu’à leurs salariés en Suisse, ainsi qu’à toute personne intéressée par la finance en Suisse. Elle n’a pas vocation à être lue ou diffusée dans une juridiction où sa diffusion serait interdite.
