ISFB Insight
Family Office: une approche globale pour le conseil patrimonial familial
17 février 2026
À l’occasion de la troisième session consécutive du Certificat ISFB Family Officer, qui débutera en mai prochain, Pierre Ricq, Directeur du programme, partage les lignes directrices de cette formation. Pensé comme un parcours global, le certificat répond aux futurs standards de l’accompagnement patrimonial. S’inscrivant pleinement dans l’approche andragogique qui constitue la raison d’être de l’ISFB, le programme réunit des chargés de cours de premier plan actifs au sein des établissements membres ou de son écosystème. Tour d’horizon du contenu du programme.
L’intelligence artificielle s’impose progressivement dans la gestion de fortune et suscite de nombreuses interrogations. Elle optimise l’analyse, accélère le traitement de l’information et renforce les capacités techniques. Elle ne remplace cependant ni la compréhension fine des dynamiques familiales, ni la relation de confiance, ni les dimensions humaines qui fondent toute stratégie de long terme. Pour les family officers, les banquiers privés et autres professionnels de la gestion d’actifs, le métier consiste désormais à adopter une lecture globale des situations patrimoniales et à coordonner des expertises multiples au service d’un cadre cohérent.
C’est précisément cette évolution que le Certificat ISFB Family Officer entend accompagner. Sous la direction de Pierre Ricq, la formation a été conçue pour refléter les meilleures pratiques du terrain et soutenir une évolution structurée de l’accompagnement patrimonial. Elle repose sur une approche intégrée, dans laquelle la compréhension des dynamiques humaines précède l’ingénierie patrimoniale et constitue le socle de toute stratégie durable.
Comprendre la famille avant de structurer son patrimoine
Toute stratégie patrimoniale pérenne commence par une compréhension approfondie de l’ADN familial : histoire, valeurs, modes de décision et vision à long terme. Le programme s’ouvre ainsi avec les modules Family DNA, NextGen et Family Governance, qui posent les fondations d’un accompagnement aligné et cohérent.
Monica Espinosa, chargée de cours ISFB et Head of Family Office Solutions à l’Union Bancaire Privée (UBP), souligne cette étape fondatrice : «L’ADN familial est le cadre de référence à partir duquel s’articulent la gouvernance familiale, la transmission intergénérationnelle et les décisions stratégiques du family office». Les enjeux propres aux nouvelles générations et la gouvernance familiale sont approfondis avec Honora Ducatillon et Pauline Lemaire (Pictet). Le module Wealth Planning, animé par Claire Walle (Rothschild & Co), permet ensuite de relier ces dimensions humaines à une structuration patrimoniale rigoureuse, traduisant les intentions familiales en dispositifs concrets.
Donner un cadre aux décisions d’investissement
La gestion des actifs s’inscrit naturellement dans la continuité de cette approche globale. Le programme accorde une place centrale à l’Asset Governance, en mettant l’accent sur la définition de cadres clairs, adaptés et évolutifs.
Charles-Henry Monchau, CIO de SYZ Group et chargé de cours ISFB souligne qu’«un plan structuré est essentiel pour traverser les cycles, éviter les décisions émotionnelles et rester aligné avec les objectifs de la famille ». Autour de ce socle, les modules financiers enrichissent également les connaissances des participants : Sustainable Investment avec Nicolas Barben (UBP), Hedge Funds avec Sherban Tautu (Ten Edges), Private Markets avec Aurélie Maillard (Indosuez), Real Estate avec Yves Cachemaille (CBRE) ou encore Credit Solutions avec Yannis Eggert (Piguet Galland).
Conserver une vue d’ensemble et maîtriser les risques
À mesure que les patrimoines se complexifient, la capacité à conserver une vision consolidée devient déterminante. Les dimensions juridiques, réglementaires, technologiques et opérationnelles sont abordées avec un objectif clair: permettre une supervision efficace et une prise de décision éclairée. Les aspects juridiques et réglementaires sont traités par Aline Fournier (Geneva Compliance Group). Le Global Reporting est présenté par Ludovic Regard (Lombard Odier), tandis que les enjeux de cybersécurité sont développés par Frédéric Dommart (Bonhôte & Cie). La thématique de la supervision des prestataires est quant à elle abordée par Nicholas Hochstadter (Performance Watcher). Ludovic Regard résume ainsi cette approche: « Sans une vue globale et fiable du patrimoine, la complexité devient un risque. Le family officer joue un rôle clé de coordination et de supervision».
Intégrer les dimensions connexes
Pour autant, le patrimoine ne se limite pas aux actifs financiers. Les dimensions philanthropiques et culturelles occupent une place croissante dans les stratégies familiales. Le module Philanthropy, animé par Étienne Eichenberger (Wize Philanthropy Advisors), vient ainsi explorer la philanthropie comme levier de cohésion familiale. Nouvelle composante de cette session, le module Art Advisory, animé par Amélie Sarrado (Christie’s), aborde les enjeux liés aux collections d’art et à leur intégration dans une vision patrimoniale globale. Enfin, le rôle du Private Office est également mis en lumière par Nicole Curti (Capital Y), en tant que structure clé pour accompagner les familles dans la mise en œuvre de leurs projets à long terme.
Une formation globale pour les familles de demain
L’ambition du programme dépasse la seule transmission de connaissances. Il vise à développer une capacité d’analyse globale. Le Certificat ISFB Family Officer, dont les places sont volontairement limitées, propose aux participants une approche fondée sur les meilleures pratiques, ancrée dans les réalités auxquelles sont confrontées les familles et leurs conseillers.
Dans un environnement instable et imprévisible, les familles recherchent des repères, une méthodologie et une discipline adaptée à leurs besoins.
