28. August 2024

Herr Albert Gallegos, Sie sind Programmdirektor des ISFB-Zertifikats für Vermögensplanung. Können Sie uns etwas über dieses neue Programm erzählen und für wen es gedacht ist?

Als Programmdirektor freue ich mich, Ihnen diesen neuen Studiengang vorstellen zu dürfen. Das Programm ist auf die spezifischen Bedürfnisse von Fachleuten aus dem Bank- und Finanzwesen zugeschnitten, die sich auf Vermögensplanung spezialisieren möchten. Es eignet sich besonders für Absolventen einer Bankausbildung, beispielsweise Inhaber des ISFB-Zertifikats Private Banking oder einer anderen Ausbildung, die ihre Kenntnisse und Kompetenzen in diesem komplexen Bereich vertiefen möchten.

Unser Programm behandelt eine Vielzahl wichtiger Themen, darunter Steueroptimierung, Vorsorge, Immobilien, Finanzanlagen sowie Fragen des Eherechts, der Scheidung und der Vermögensübertragung. Stellen Sie sich vor, Sie verfügen über ein solides Grundwissen als Banker, möchten nun aber eine Spezialisierung hinzufügen, die es Ihnen ermöglicht, sich in diesen verschiedenen Aspekten der Vermögensverwaltung besser zurechtzufinden, um Ihre Kunden besser zu betreuen. Genau das bietet unser Zertifikat.

Auf dem Markt gibt es zahlreiche Vorsorgeausbildungen. Was ist das Besondere an diesem Programm?

Unser Programm zeichnet sich durch seinen ganzheitlichen und praxisorientierten Ansatz aus. Anstatt nur theoretisches Wissen zu vermitteln, legen wir den Schwerpunkt auf die praktische Anwendung dieser Fähigkeiten in konkreten Situationen. Stellen Sie sich unser Programm wie ein Handwerk vor, bei dem jeder Kurs ein sorgfältig ausgewähltes Werkzeug ist, um nicht nur theoretisches Verständnis zu vermitteln, sondern auch praktische und operative Fähigkeiten zu entwickeln. Unsere Studierenden werden darin geschult, Finanzanlagen mit einer ganzheitlichen Perspektive zu bewerten und zu verwalten, wobei sie die rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Aspekte der Vermögensplanung berücksichtigen. Und das alles in relativ kurzer Zeit.

Was ist Ihre Aufgabe als Programmdirektor?

Ich habe mehrere Aufgaben. Erstens bin ich Botschafter dieses Programms und vertrete unsere Vision und unsere Werte gegenüber Studierenden, Partnern und der Fachwelt. Zweitens sorge ich dafür, dass die Inhalte unseres Programms angesichts der Entwicklungen in der Branche stets relevant und aktuell bleiben. Meine Aufgabe ist es auch, für Kohärenz zu sorgen und sicherzustellen, dass alle Komponenten des Programms harmonisch ineinandergreifen, um ein reibungsloses und effizientes Lernerlebnis zu bieten. Zusammenfassend ist es mein Ziel, dafür zu sorgen, dass jeder Studierende sicher und fundiert durch die Welt der Vermögensplanung navigieren kann, so wie ein Kapitän für die Sicherheit seines Schiffes und die Führung seiner Crew sorgt.

Albert Gallegos

Programmdirektor und Leiter Wealth Management Solutions (BCGE)