Certificat ISFB Planification Patrimoniale
Catégorie
Private Banking & Asset Management
Retail & Corporate Banking
Retail & Corporate Banking
Niveau
Maitrise
Format
Présentiel
Durée
10 jours non consécutifs
Langue
Français
Lieu
Locaux ISFB Genève
Directeur
Albert Gallegos
Gestionnaire
Oscar Marano
Type
Certificats ISFB
Description
Prix & Admission
Contenu
Témoignages
Contexte
La situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transformant constamment, seule une vision 360 degrés du patrimoine permet au client de prendre des décisions financières optimales. Immobilier, prévoyance, fiscalité, mais aussi aspects successoraux et matrimoniaux ou encore transmission d’entreprise: le périmètre d’un client est riche et complexe.
Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité à proposer une approche globale permet au gestionnaire de se démarquer en offrant un conseil professionnel complet, où le client est au centre des préoccupations. Cette formation résolument orientée vers la pratique, débute par l’analyse des différents instruments à disposition avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.
Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité à proposer une approche globale permet au gestionnaire de se démarquer en offrant un conseil professionnel complet, où le client est au centre des préoccupations. Cette formation résolument orientée vers la pratique, débute par l’analyse des différents instruments à disposition avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.
Objectifs clés
1.Définir et proposer une solution patrimoniale globale sur la base de l’analyse de la situation actuelle d’un client ainsi que l’évaluation de certains scenarios futurs
2.Recueillir et analyser tous les éléments nécessaires à la planification financière
3.Maîtriser tous les aspects relevant du patrimoine et évaluer les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects
2.Recueillir et analyser tous les éléments nécessaires à la planification financière
3.Maîtriser tous les aspects relevant du patrimoine et évaluer les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects
Public cible
- Toute personne active dans l’industrie bancaire et financière en lien direct avec la clientèle résidente suisse, souhaitant bénéficier d’une formation pratique.
Intervenants
Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.
Examens
La validation du certificat s’effectue par le biais d’un examen écrit de type QCS (questionnaire à choix simple, une et une seule bonne réponse) de 120 minutes. L’accent est mis sur la compréhension, l’application et la capacité d’analyser et de résoudre des cas concrets à l’aide des outils et méthodes vues en formation. Les candidats ont le droit de consulter les supports de cours, annexes et notes personnelles (concept d’examen à notes ouvertes)
Informations pratiques
Les Certificats de spécialisation ISFB sont reconnus par l’ensemble des établissements membres. Ils constituent un atout professionnel important sur le marché du travail en suisse romande
Prix
- Public : CHF 9’270.-
- Membre : CHF 6’950.-
- HG / OCAS / OCE : CHF 4’635.-
M01 : Fiscalité des personnes physiques
Contenu : Cadre du système fiscal suisse et niveaux d’imposition
Imposition du revenu
Imposition de la fortune
Cas de double imposition
Imposition du revenu
Imposition de la fortune
Cas de double imposition
Durée : 8h00
M02 : Assurances sociales
Contenu : Système suisse des 3 piliers (AVS, AI, LPP, 3ème pilier A – B)
Assurances complémentaires LAA et IJM
Coordination des 3 piliers en cas d’invalidité et de décès
Problématiques actuelles
Assurances complémentaires LAA et IJM
Coordination des 3 piliers en cas d’invalidité et de décès
Problématiques actuelles
Durée : 8h00
M03 : Optimisation de la prévoyance I
Contenu : 2ème en détail
Lois régissant le 2ème pilier
2ème pilier plan de base (obligatoire, sur-obligatoire)
Prévoyance & indépendant
Calcul des lacunes de prévoyance
Lois régissant le 2ème pilier
2ème pilier plan de base (obligatoire, sur-obligatoire)
Prévoyance & indépendant
Calcul des lacunes de prévoyance
Durée : 8h00
M04 : Optimisation de la prévoyance II
Contenu : 2ème pilier, plans complémentaires
Rachats
Rente ou capital
Rachats
Rente ou capital
Durée : 8h00
M05 : Aspects matrimoniaux et successoraux
Contenu : Bases juridiques
Régimes matrimoniaux
Le contrat de mariage
Droit successoral et dispositions testamentaires
Planification
Régimes matrimoniaux
Le contrat de mariage
Droit successoral et dispositions testamentaires
Planification
Durée : 8h00
M06 : Immobilier
Contenu : Cadre légal sur l’acquisition de bien immobilier suisse notamment par des étrangers (LFAIE, lex koller)
Formes de détention de l’immobilier
Traitements fiscaux associés (resident suisse et non résident)
Transmission et enjeux patrimoniaux et successoraux
Immobilier et prévoyance professionnelle
Cas pratiques
Formes de détention de l’immobilier
Traitements fiscaux associés (resident suisse et non résident)
Transmission et enjeux patrimoniaux et successoraux
Immobilier et prévoyance professionnelle
Cas pratiques
Durée : 8h00
M07 : Conseil en investissement
Contenu : Le contexte de l’investissement dans le cadre du wealth planning
La notion de goal based investing
Univers des actifs financiers à considérer
Lois fondamentales de l’investissement
Profil risque & allocation stratégique
Analyse de performance et benchmark
La notion de goal based investing
Univers des actifs financiers à considérer
Lois fondamentales de l’investissement
Profil risque & allocation stratégique
Analyse de performance et benchmark
Durée : 8h00
M08 : Création d'entreprise
Contenu : Qu’est-ce qu’entreprendre: mythe et réalités
Mindset entrepreneurial
Aspects légaux et administratif de l’entrepreneuriat
Le tout, avec utilisation de cas concrets
Mindset entrepreneurial
Aspects légaux et administratif de l’entrepreneuriat
Le tout, avec utilisation de cas concrets
Durée : 4h00
M09 : Transmission d'entreprise
Contenu : Les étapes de planification
Formes de transmission (cash, asset deal, share deal)
Choix du successeur
Determination du prix
Aspects fiscaux
Facteurs de succès
Formes de transmission (cash, asset deal, share deal)
Choix du successeur
Determination du prix
Aspects fiscaux
Facteurs de succès
Durée : 4h00
M10 : Cas particuliers de fiscalité des personnes physiques
Contenu : Fiscalité de l’immobilier
Fiscalité de la prévoyance
Fiscalité des placements
Fiscalité de la prévoyance
Fiscalité des placements
Durée : 8h00
M11 : Cas pratique d'intégration
Contenu : Récolte d’informations
Analyse des documents et informations
Recherche de solutions
Propositions de solutions optimales
Analyse des documents et informations
Recherche de solutions
Propositions de solutions optimales
Durée : 8h00
Examen Certificat Planification Patrimoniale
Durée : 2h00
Entretien avec Albert Gallegos, Directeur de programme du Certificat ISFB Planification patrimoniale
Albert Gallegos - Head of Wealth Management Solutions (BCGE)
« Ce programme est conçu pour répondre aux besoins spécifiques des professionnels du secteur bancaire et financier qui cherchent à se spécialiser dans la planification patrimoniale. »
Lire l’interview
Approfondir ses compétences en planification patrimoniale : le témoignage de Joséphine Papaux
Joséphine Papaux - Conseillère spécialisée PME (BCV)
Dans un contexte où les enjeux patrimoniaux deviennent de plus en plus complexes pour les clients entrepreneurs, Joséphine Papaux a choisi de suivre la formation menant au certificat ISFB en Planification Patrimoniale. Elle revient sur les raisons de son engagement, les bénéfices concrets de la formation, et les compétences qu’elle a pu mobiliser au quotidien dans sa pratique professionnelle.
Lire l’interview
Entretien avec Mélanie Erb-Zimet, experte fiscale et certifiée ISFB en Planification Patrimoniale
Mélanie Erb-Zimet - Experte fiscale diplômée (Banque Bonhôte & Cie SA)
« Cette formation traite de manière synthétique et pointue les aspects juridiques, fiscaux et financiers liés à tous les éléments du patrimoine (investissements, immeubles, prévoyance). »
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Entretien avec David Narr, Directeur de GENILEM
David Narr - Directeur de GENILEM
« L’objectif est de développer chez les apprenants non seulement une empathie envers ces entrepreneurs, mais aussi une capacité à identifier ce qui est crucial pour leurs futurs clients dans le contexte de la planification patrimoniale. »
Lire l’interview
Informations
Une question sur cette prestation? Notre gestionnaire est à votre disposition
Catégorie
Private Banking & Asset Management
Retail & Corporate Banking
Retail & Corporate Banking
Niveau
Maitrise
Format
Présentiel
Durée
10 jours non consécutifs
Langue
Français
Lieu
Locaux ISFB Genève
Directeur
Albert Gallegos
Gestionnaire
Oscar Marano
Type
Certificats ISFB
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